Los fondos de inversión del sector salud son una categoría con múltiples posibilidades, ¿quieres saber la rentabilidad que pueden ofrecerte?
La inversión en salud, gracias a todos los avances médicos, se ha tornado tan atractiva como imprescindible. Pero, más allá, existen fondos de inversión de renta variable del sector salud cuyos rendimientos logran batir a sus índices de referencia.
En principio, no podemos olvidar que el sector de cuidados de la salud tiene todos los ingredientes para ser una inversión interesante: Incluye múltiples subsectores heterogéneos, desde la biomecánica hasta sectores puramente defensivos, como el farmacéutico.
Es uno de los principales beneficiarios de los avances tecnológicos. Aumenta la esperanza de vida, lo cual implica un envejecimiento de la población y mayor dependencia de este sector. Con lo cual, se espera de él un crecimiento en el largo plazo; convirtiéndose de este modo en una megatendencia.
Cuando nos referimos al sector salud, podemos estar hablando tanto de inversiones en inteligencia artificial como en productos de enfermería. Configurar una cartera de valores de esta industria puede resultar complejo, dado que algunos subsectores también presentan más riesgo que otros.¿Cómo encontrar una cartera correctamente equilibrada?
Dependiendo de nuestro nivel de riesgo, existen fondos de inversión del sector salud que incorporan activos financieros correctamente diversificados y configuran una inversión coherente, en base a una política determinada.
Lo que sí podemos afirmar es que existen fondos de inversión del sector salud que, en el último año, han conseguido una rentabilidad anualizada de más del 20%; algunos superan el 25% (la rentabilidad anualizada media para el mismo período de esta categoría de fondos se sitúa sobre el 10,69%).
A continuación, te mostramos unos ejemplos de este tipo de fondos de renta variable sectorial.
Características y rentabilidad de fondos de inversión en sector salud.
Comenzamos con un fondo de inversión de tres puntos IronIA, el BELLEVUE MEDTECH & SE "HI" (EURHDG); cuya política es invertir en empresas directamente implicadas en el sector de la medicina. Un 99,6% de su cartera, es decir, prácticamente su totalidad está compuesta por empresas del sector salud.
Este fondo de inversión ha logrado un retorno anualizado de un 8,55 %% en el ultimo año. Pero lo verdaderamente significativo es que el BELLEVUE MEDTECH & SE "HI" (EURHDG) ha logrado batir al mercado, medido según su índice de referencia, con un extra de rentabilidad anualizada en el mismo período del 6,29%.
Otro de los fondos de inversión que adquiere 4 puntos IronIA es el BGF WORLD HEALTHSCIENCE "D2" (EUR).
Con una cartera compuesta por valores de empresas con presencia importante en sectores de asistencia sanitaria, farmacéutico y suministros médicos (aunque también incluye compañías que desarrollan biotecnología), además de una presencia internacional, este producto financiero ha obtenido una rentabilidad anualizada en los últimos tres años del 3,94%.
A diferencia del BELLEVUE MEDTECH & SE "HI" (EURHDG), visto anteriormente, el fondo de la gestora BlackRock que analizamos tiene una menor exposición a la zona de Estados Unidos (70,01%). Un 10,74% de su patrimonio está invertido en Europa (fuera de la eurozona).
Reino Unido, la zona euro y Japón completan las 5 mayores regiones (con un 8,04%, 5,79% y 3,68% respectivamente). Con lo cual, podemos afirmar que se trata de una cartera diversificada, en términos geográficos.
El gestor de este fondo de inversión, Erin Xie, ha logrado batir al mercado con una diferencia de rentabilidad anualizada a tres años del 2,91%.
El POLAR CAPITAL HEALTHC "I" (EUR) es otro de los fondos de inversión del sector salud que ha logrado superar al mercado.
Con una cartera diversificada a nivel mundial, este fondo ha ofrecido un rendimiento que crece en los últimos tres años en un retorno anualizado del 6,26%.
Se trata de otro fondo con la calificación de cuatro puntos IronIA.
La rentabilidad anualizada en el período descrito alcanzada es superior a su índice de referenciae n un 6,29%.
Este fondo que nos presenta la gestora Pictet tiene un retorno anualizado para el ultimo año de 4,75% obteniendo tres puntos IronIA.
Si atendemos a los fondos descritos, comprobaremos de cómo el sector salud de por sí ha obtenido rentabilidades atractivas.
Sin embargo, la mano de los gestores profesionales y el configurar una cartera diversificada y coherente, tiene como resultado el obtener una rentabilidad extra, superior al propio mercado.
Relacionado con el sector salud tenemos la Biotecnología en el Episodio 3 Temporada 3 de MyMoneyGym la gestora Candriam nos explica más sobre esta interesante categoría.
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